6月20日，在肇庆高新区举行的广州数据交易所（肇庆）服务基地揭牌活动现场，肇庆四会农商银行成功向肇庆高新区兴旺数据有限公司发放300万元碳账户数据产品质押贷款。
这是全国首笔碳数据产品质押贷款，标志着肇庆迈出了数据资源化走向数据资产化的关键一步，为广东数据要素与碳金融领域的融合探索出了新路径和新模式。
为有效探索“数据要素×金融服务”实践路径，全力做好数字金融、绿色金融大文章，在人民银行广东省分行大力支持下，人民银行肇庆市分行和肇庆高新区管委会深化合作，指导肇庆四会农商银行发放了该笔贷款。
本次发布的全国首创的碳数据产品“质押融资+人民银行再贷款”金融服务模式，是以肇庆企业碳账户数据产品为核心要素，打破传统常规，首次在全国创新推出以碳数据产品作为押品的信贷产品，为肇庆、全省乃至全国的数字金融和绿色金融融合发展注入了新的活力。
该笔“碳数据产品质押+人民银行再贷款”业务以“三机制一激励”为主要内容。“三机制”包括数据资产确权交易机制、评估入表机制、质押登记机制，其中，确权交易机制是指本次质押的企业碳账户数据资产已获得《广东省数据资产登记凭证》，并在广州数据交易所上架交易，从而有效破解数据资产质押融资面临的确权难、变现难问题；评估入表机制是指本次质押的碳账户数据产品经第三方公司评估后，已计入肇庆高新区兴旺数据有限公司资产负债表，从而有效破解数据资产质押融资面临的价值评估难问题；质押登记机制是指在人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统办理质押登记，有效破解数据资产质押债权核实难、登记难问题。
“一激励”是指人民银行肇庆市分行为四会农商银行提供1亿元再贷款额度授信，重点支持该行发放碳数据产品质押融资、碳账户融资等碳数据信贷业务，从而着力降低企业融资成本和提高银行放贷积极性。并且，该模式能有效引导并支持更多企业参与到数据产品开发应用与创新探索，进一步发挥广州数据交易所赋能数据要素市场的建设和发展的效能，推动数据要素价值激发，形成数据产品资本化全链条赋能实体经济高质量发展探索路径，助力培育数据要素市场化发展。
肇庆高新区企业碳账户由人民银行肇庆市分行、肇庆市高新区管委会联合打造，是广东省首个基于大数据平台实现数据自动采集的碳信用体系建设模式，支持金融机构将贷款额度、利率等企业碳信用评级结果挂钩，相继推出“云碳贷”“云碳担”“云碳贴”等云碳系列融资产品，引导企业将减排降碳的社会效益转化为经济效益。截至2024年第一季度，全市银行机构为肇庆高新区163家企业提供“云碳贷”等云碳系列融资59.26亿元，累计为企业节约融资成本1900万元。
此次肇庆“碳数据产品质押+人民银行再贷款”的成功落地，打通了从数据资源到数据资产再到数据融资的实践路径。下一步，人民银行肇庆市分行与肇庆高新区管委会不断拓展“数据要素×金融服务”应用场景，赋能当地企业数字化、绿色化转型，助力当地数字经济高质量发展。